前半はこちら→2023年運用結果まとめ（資産運用結果編）

自分は8月期決算ってことでやってるので
ちょうど半分ではないですが・・毎年年末に中間評価をやってます。
長期レンジでやっていますので
書いていることは毎年ほとんど変わりません。

自分が目標としてるのは日経平均に対してでも
TOPIXでも他人のパフォーマンスに対してでもなく
学生のとき（2008年ぐらいかな？）に立てたマスタープランです。

今は社会人5年目のときにたてたKAS運用計画 （2013年度Ver.）が
だいぶ前ですが最新のプランですね。
長期レンジでみたときにこのプランに沿っていれば良いと思っています。

ただそろそろ環境（仕事・プライベート）も変わってきましたので
再設定する必要があるかもしれませんね。
定期的に増資する意味も薄れてきておりますので。
といって、変えないまま何年もたっています。

現状では既存の計画に沿って考えていきます。
長期レンジで見た目標は何度かの修正をはさんで
以下の目標③（年率15％で運用し300万の増資）になっています。

理系の方は複利なら対数だろ！って思うと思いますので
載せておきます。

対数のグラフを見ればわかると思いますが
資産に対して増資が小さくなってきていますので
増資効果が薄れてきています。

上記計画を踏まえて現況を見ていきます。
下のは私のブログを見てくださっている方はよくご存じの運用資産の変遷グラフです。(2つ目は縦対数です。)

冒頭の運用計画が赤？ピンク？のプロットになっております。

まずは増資計画の振り返りから・・・
2017年には

ですので、給料はこれ以上に増資することができるぐらいに増えていますが
これ以上増資分を増やすことはしません。
逆に、もしかすると増資のペースを下げて行く方向に持っていくかもしれません。
そこらへんは、今後の成り行きとか、色々ご相談ですね・・・。
増資するより、楽しく使うほうがコスパが高い域になってきたということです

と書いておりましたが
2018年は暴落があったため引き続き300万増資を行っておりました。
2019年は引越し等の支出が多かったので控えめで200万増資になっております。
2020年も結婚等で支出が多かったですが収入UPによる前年同様200万増資です。
2021年は住宅購入等で支出が過去最高レベルに多かったですが
収入UPとここ数年蓄えていたバッファを放出して過去最高の500万増資を行いました。
2022年は子供が生まれたので預金を厚めにしていますので200万増資
＋ジュニアNISA口座開設100万にとどまっております。
2023年はお金がかかる大きなイベントがなかったので計画通りの300万の増資を行っております。

今後は基本は減らしていく方向だと思っております。
前述のように増資するより使った方がQOLが上がるだろうという考えです。
そんな感じでとりあえず家を購入したわけです。
あとは・・・子供とか車ですかね！
そこらへんを入れ込んだ新運用計画を設定したいところですね。

といいつつ新運用計画も立てず増資も行っているので株中毒からは抜け出せておりません。
そろそろ新運用計画を立てたいですねぇ。
あとは仕事とかも含めた総合的な計画も作りたいものです。

次は運用資産の振り返りです。
2017年の好調ぶりと2018年の下落ぶりが見事なのと
2019年頑張って巻き返して2020年またかよ・・・というところですね。
2021年はまた頑張って巻き返して
2022年は額が大きいので結構な落ち込みかと思っておりましたが
全体からみれば通常運転でしたね。

2017年はまさに私が初めて転職した年なので
まさにイキリ天井というやつですｗ
2019年にも転職しておりますので、資産が好調になると転職しがち・・・？
ということは・・・。

また、もとからそのけが強かったですが
2017年は趣味の投資に走り始めた、というか極まったタイミングだったとも言えるでしょう。
なんか人生つまらんと思っていたのでしょうｗ

目先の資産の増加より
1.自分の趣味に合っており
2.より安心感を持ってホールドできる
3.配当余力が高いビジネス
を満たす銘柄に集中的に投資するのが楽しいよなあ。
という、投資をただの趣味とする考えが強くなっていたころです。
それが結果的このフラットな運用資産につながっておりました。

2023年になってその趣味の投資に良い兆候がではじめました。
年末にかけての猛烈なスパートがあり運用資産は過去最高を記録しました。
エプコの好調な新規ビジネス立上りとベネフィット・ワンへのTOBと
主力の株価が好調だったことに起因します。
好きなことをして、そのうえで結果も伴うのは最高ですね。
特にエプコに関しては、まだまだこれからだと思っておりますのでこれからを楽しみにしております。

最後に計画に対する進捗確認です。
直近の目標である今期8月末（2024年8月末）は
前期目標の1億1164万を利率15%で運用し、
300万の増資することを想定して1億3138万としています。
目標は果てしなく遠くまでいってしまっております。

2020年末は翌8月に7953.993万目標で資産が6542.0万で
2021年末は翌8月に目標9447.0万のところ現状で7792.2万で
2022年末は翌8月に目標1億1164万のところ7246万
2023年末は翌8月に目標1億3138万のところ8755万

だいぶ離れてしまったので新計画策定の良いタイミングなんじゃないかと思います。
今見たら年間利率12%＋300万増資だったとすると来年ちょうど億ぐらいだったので
そのラインを目標に修正してもいいかもしれませんね。

ここで普通は目標を狙うために派手な取引を行いたくなるところですが
私が目標を立ててるのは投資で迷わない道標のためと思っており
逆に派手な取り引き等に走らないことを目的としています。

ですので、あまりすぐに修正を考える必要がないと思っておりますが
あまりにも乖離している場合は修正を考えるべきだと思っております。
意味なくなっちゃいますからね。

あくまでも今後数年でそれなりの資産を作るのが目的であって
毎年ストレッチな目標を設定して、毎年達成することが
長期レンジで見ていいことだとは思っておりません。
なにせ私はそんなことをしたら疲れてはげあがっちゃいます。

現況を分析して現実的なラインに落とし込んで
そこから人生設計を考えようというのが
私の投資に対する姿勢です。

というわけで色々考えてみた結果、さらに目標に対する執着を下げる方向になりますが
15%狙いで下限として12%以上をイメージして投資するという感じにすればいいかもしれませんね。
これぐらいあいまいな目標のほうが道しるべにはちょうどいいかも？
あーあっちのほうねー　ぐらいに。
今見直したら2012年末に好調だったので、年間目標を10%→15%に修正したんでしたねｗ

というわけでこんな感じでレンジで考えておくのがいいかもしれません。
今までの資産運用グラフに10%,12%,15%の場合の目標値を併記してみました。
うん・・しっくりくるかも。

目標値はあいまいになりましたが大きな投資方針は今までと変えるつもりありません。
長期保有のメリットを最大限に生かすために
安定して成長している・する企業を持ち続けるだけです。
成長性と増配可能性のある企業を持ち続けて
その結果として資産が増えればいいと思っています。

家庭・仕事・趣味等で投資に取れる時間が少なくなっていくこと、
投資資金が今後さらに増えていくこと、を想定し
なるべく取引回数を少なくし、集中投資を意識するようにしています。

億超えてきたらそっちのほうが楽でしょうし、今から慣れですね。
大した資産持ってないやつが何言ってるんだ？バカか？と思うでしょうけど・・・。
本気でそのうちいけるだろーと思っています。

また単純に企業を応援するという投資が好きなので
どちらかといえば数字とか時流ではなく
ビジネスと経営者に投資するというスタイルを貫きたいと思っています。
（どっかのさわなんとかじーさんみたいですが・・・。）

あまり好みじゃない経営者とビジネスの企業だとか
ただ地味なビジネスだからとか流動性が低いから放置されており
これ買えば儲かるだろなぁという企業とか
時勢に乗って伸びるだろうなぁという企業は多々あるわけですが
そういうので儲けることに興味がわかなくなってしまいました。
その結果、買いたい企業はだいぶ少なくなってきました。
儲からんのでマネをするのはおすすめはしませんｗ
（地味に儲けたい人にはおすすめできますが・・）

昔は仕事したくねぇが口癖のイタイタイプだったので
バリバリトレードして稼ぐぞ！リタイアするぞ！
というモチベーションでしたが
地震やリストラ、複数回の転職、結婚、子育て等を経験して
意識が大きく変わってからはご覧の通りです。
30代にしてこんな感じで仕上がってしまいました。
とても平穏な気持ちで投資ができていると思います。

ここ数年で転職を繰り返し
投資はリタイアするための手段というより
仕事で好き勝手するための命綱
という位置付けになってきていると思います。

私はご覧のようにひねくれ者の社会不適合者なので
転職なんてご縁がないと自分でも思っておりましたが
投資による資金面での力強い後押しと
投資から得たメンタルとビジネスと製品・技術に対する洞察力が
いい感じに噛み合ったんだと思います。

かなりのイレギュラーケースで自由にやらせてもらっていますので
そのうち評価が大逆回転する可能性が高い・・・
というか逆回転し始めていると思います。
まあ、そりゃそうですよねぇ・・・。
周りとの関係も悪くなるに決まっております。

リタイアを考え始めるには早すぎますので
もう一社ぐらい挟んで新しいことを勉強したいなぁと考えております。
バリバリ独立とかではなく、生きれるだけ稼ぐのんびり独立とかもいいなぁとか・・・。
今の年収のままリタイアすると税金が大変になっちゃいますしね。

（以下は、毎年だいたい一緒ですが・・・）

引き続き、今年もゆるい感じでやってきたい！
そう思っとります。
アクセスは、エプコのお陰で今年はちょと増えたかな？と思います。
そういえばWordpressに移行しましたがうまく見れてますでしょうか？

決まったいつもの形式で自分の備忘録程度に書いて
アフィリエイトをかいくぐってまでもそれを見たいという
変わり者がいれば見てくださいというスタンスで頑張ります。
自分の場合、良い事書こうと思って頑張ってると疲れちゃうので。
おそらく、ヘッドラインのRSSリンクが一番人気のコンテンツでしょうｗ

最近見始めた方！
KASが学生の頃からブログを見てる方！
そして、相互リンク先のみなさま！
（全記事見てるつもりです。アクセス送れてますでしょうか？）

今年も読んでる方に「知識」とか「情報」じゃなくて
「考えるキッカケ」を提供できたらいいなと思って
更新を続けていきたいと思いますので
応援のほどよろしくお願いします～。

今まで大したパフォーマンスじゃないので意識的に自粛してきましたが
億超えたらちょっとは偉そうなこと書いてみようと思っています。
儲かるというコンテンツではないのは確かですが・・・。
今年「も」無理かもしれませんがお楽しみに。

では、今年もよろしくお願いします。
今年は飛躍の年に！！