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2021年運用結果まとめ(中間決算&今後の方針編)

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前半はこちら→2021年運用結果まとめ(資産運用結果編)


自分は8月期決算ってことでやってるので
ちょうど半分ではないですが・・毎年年末に中間評価をやってます。
長期レンジでやっていますので
書いていることは毎年ほとんど変わりませんw


自分が目標としてるのは日経平均に対してでも
TOPIXでも他人のパフォーマンスに対してでもなく
学生のとき(2008年ぐらいかな?)に立てたマスタープランです。
今は社会人5年目のときにたてたKAS運用計画 (2013年度Ver.)
だいぶ前ですが最新のプランですね。
長期レンジでみたときにこのプランに沿っていれば良いと思っています。

ただそろそろ環境(仕事・プライベート)も変わってきましたので
再設定する必要があるかもしれませんね。
定期的に増資する必要も薄れてきておりますので。


現状では既存の計画に沿って考えていきます。
長期レンジで見た目標は何度かの修正をはさんで
以下の目標③(年率15%で運用し300万の増資)になっています。

目標

理系の方は複利なら対数だろ!って思うと思いますので
載せておきます。
目標log



対数のグラフを見ればわかると思いますが
資産に対して増資が小さくなってきていますので
増資効果が薄れてきています。

2017年には

ですので、給料はこれ以上に増資することができるぐらいに増えていますが
これ以上増資分を増やすことはしません。
逆に、もしかすると増資のペースを下げて行く方向に持っていくかもしれません。
そこらへんは、今後の成り行きとか、色々ご相談ですね・・・。
増資するより、楽しく使うほうがコスパが高い域になってきたということです



と書いておりましたが
2018年は暴落があったため引き続き300万増資を行っておりました。
2019年は支出が多かったので控えめで200万増資になっております。
2020年も支出が多かったですが収入UPによる前年同様200万増資です。
2021年は住宅購入等で支出が過去最高レベルに多かったですが
収入UPとここ数年蓄えていたバッファを放出して過去最高の500万増資を行いました。


今年はイレギュラーに増資が多かったですが
今後は基本は減らしていく方向だと思っております。
前述のように増資するより使った方がQOLが上がるだろうという考えです。
そんな感じでとりあえず家を購入したわけです。
あとは・・・子供とか車ですかね!
そこらへんを入れ込んだ新運用計画を設定したいところですね。


上記計画を踏まえて現況を見ていきます。

More
下のはいつもの運用資産の変遷グラフです。(2つ目は縦対数です。)





2017年の好調ぶりと2018年の下落ぶりが見事なのと
2019年頑張って巻き返して2020年またかよ・・・というところですね。
2021年はまた頑張って巻き返してきましたね!
2022年に期待!

2017年はまさに私が初めて転職した年なので
まさにイキリ天井というやつですねw
2019年にも転職しておりますので・・・。

また、もとからそのけが強かったですが
趣味の投資に走り始めたタイミングだったとも言えるでしょう。
おかげでスリリングな生活を送れておりますw
今年はさらなる飛躍の年にしたいですね!



最後に計画に対する進捗確認です。
直近の目標である今期8月末(2022年8月末)は
前期目標の7953.993万を利率15%で運用し、
300万の増資することを想定して9447.092万としています。

2020年末は7953.993万目標で資産が6542.0万で
2021年末は目標9447.0万のところ現状で7792.2万しかありません。。。
二年連続で目標未達ですので、前述の増資方針変更を踏まえた
新計画策定の良いタイミングなんじゃないかと思います。

目標を狙うために派手な取引を行いたくなるところですが
私が目標を立ててるのは投資で迷わない道標のためと思っており
派手な取り引き等に走らないことを目的としています。

ですので今年のようにダメだった場合には
修正を考えるべきだと思っております。

あくまでも今後数年でそれなりの資産を作るのが目的であって
毎年ストレッチな目標を設定して、毎年達成することが
長期レンジで見ていいことだとは思っておりません。
なにせ私はそんなことをしたら疲れちゃいます。

現況を分析して現実的なラインに落とし込んで
そこから人生設計を考えようというのが
私の投資に対する姿勢です。




ただ今後の大きな投資方針は今までと変えるつもりありません。
長期保有のメリットを最大限に生かすために
安定して成長している・する企業を持ち続けるだけです。
成長性と増配可能性のある企業を持ち続けて
その結果として資産が増えればいいと思っています。

投資に取れる時間が少なくなっていくこと、
投資資金が今後さらに増えていくこと、を想定し
なるべく取引回数を少なくし、集中投資を意識するようにしています。

億超えてきたらそっちのほうが楽でしょうし、今から慣れですね。
大した資産持ってないやつが何言ってるんだ?バカか?と思うでしょうけど・・・。
本気でそのうちいけるだろーと思っています。

また単純に企業を応援するという投資が好きなので
どちらかといえば数字とか時流ではなく
ビジネスと経営者に投資するというスタイルを貫きたいと思っています。
(どっかのさわなんとかじーさんみたいですが・・・。)

あまり好みじゃない経営者とビジネスの企業だとか
ただ地味なビジネスだからとか流動性が低いから放置されており
これ買えば儲かるだろなぁという企業とか
時勢に乗って伸びるだろうなぁという企業は多々あるわけですが
そういうので儲けることに興味がわかなくなってしまいました。
その結果、買いたい企業はだいぶ少なくなってきました。
儲からんのでマネをするのはおすすめはしませんw
(地味に儲けたい人にはおすすめできますが・・)




昔は仕事したくねぇが口癖のイタイタイプだったので
バリバリトレードして稼ぐぞ!リタイアするぞ!
というモチベーションでしたが
地震やリストラ、複数回の転職、結婚等を経験して
意識が大きく変わってからはご覧の通りです。
30代にしてこんな感じで仕上がってしまいました。
とても平穏な気持ちで投資ができていると思います。

ここ数年で転職を繰り返し
投資はリタイアするための手段というより
仕事で好き勝手するための命綱
という位置付けになってきていると思います。

私はご覧のようにひねくれ者の社会不適合者なので
転職なんてご縁がないと自分でも思っておりましたが
投資による資金面での力強い後押しと
投資から得たメンタルとビジネスと製品・技術に対する洞察力が
いい感じに噛み合ったんだと思います。
おかげさまで昨年度年収は人生初の1000万の大台に乗せることができました。
なお投資は・・・。

かなりのイレギュラーケースで自由にやらせてもらっていますので
そのうち評価が大逆回転する可能性が高いですけどねw
その時がリタイアを考え始める時かなと思っております。
あと5年ぐらい、できれば10年は遊べたらいいなぁ・・・・。
それまでにまとまった資産は必要ですが・・・。。。
そのためにも投資も頑張りたいとは思っていますが・・・・。



(以下は、毎年だいたい一緒ですが・・・)

引き続き、今年もゆるい感じでやってきたい!
そう思っとります~。
アクセスは、エプコと夢真のお陰で今年はちょと増えたかな?と思います。
決まったいつもの形式で自分の備忘録程度に書いて
アフィリエイトをかいくぐってまでもそれを見たいという
変わり者がいれば見てくださいというスタンスで頑張ります。
自分の場合、良い事書こうと思って頑張ってると疲れちゃうので。
おそらく、ヘッドラインのRSSリンクが一番人気のコンテンツでしょうw


最近見始めた方!
KASが学生の頃からブログを見てる方!
そして、相互リンク先のみなさま!
(全記事見てるつもりです。アクセス送れてますでしょうか?)

今年も読んでる方に「知識」とか「情報」じゃなくて
「考えるキッカケ」を提供できたらいいなと思って
更新を続けていきたいと思いますので
応援のほどよろしくお願いします~。

今まで大したパフォーマンスじゃないので意識的に自粛してきましたが
億超えたらちょっとは偉そうなこと書いてみようと思っています。
儲かるというコンテンツではないのは確かですが・・・。
今年「も」無理かもしれませんがお楽しみに。

では、今年もよろしくお願いします。
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