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■投資結果(年)

2021年運用結果まとめ(中間決算&今後の方針編)

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前半はこちら→2021年運用結果まとめ(資産運用結果編)


自分は8月期決算ってことでやってるので
ちょうど半分ではないですが・・毎年年末に中間評価をやってます。
長期レンジでやっていますので
書いていることは毎年ほとんど変わりませんw


自分が目標としてるのは日経平均に対してでも
TOPIXでも他人のパフォーマンスに対してでもなく
学生のとき(2008年ぐらいかな?)に立てたマスタープランです。
今は社会人5年目のときにたてたKAS運用計画 (2013年度Ver.)
だいぶ前ですが最新のプランですね。
長期レンジでみたときにこのプランに沿っていれば良いと思っています。

ただそろそろ環境(仕事・プライベート)も変わってきましたので
再設定する必要があるかもしれませんね。
定期的に増資する必要も薄れてきておりますので。


現状では既存の計画に沿って考えていきます。
長期レンジで見た目標は何度かの修正をはさんで
以下の目標③(年率15%で運用し300万の増資)になっています。

目標

理系の方は複利なら対数だろ!って思うと思いますので
載せておきます。
目標log



対数のグラフを見ればわかると思いますが
資産に対して増資が小さくなってきていますので
増資効果が薄れてきています。

2017年には

ですので、給料はこれ以上に増資することができるぐらいに増えていますが
これ以上増資分を増やすことはしません。
逆に、もしかすると増資のペースを下げて行く方向に持っていくかもしれません。
そこらへんは、今後の成り行きとか、色々ご相談ですね・・・。
増資するより、楽しく使うほうがコスパが高い域になってきたということです



と書いておりましたが
2018年は暴落があったため引き続き300万増資を行っておりました。
2019年は支出が多かったので控えめで200万増資になっております。
2020年も支出が多かったですが収入UPによる前年同様200万増資です。
2021年は住宅購入等で支出が過去最高レベルに多かったですが
収入UPとここ数年蓄えていたバッファを放出して過去最高の500万増資を行いました。


今年はイレギュラーに増資が多かったですが
今後は基本は減らしていく方向だと思っております。
前述のように増資するより使った方がQOLが上がるだろうという考えです。
そんな感じでとりあえず家を購入したわけです。
あとは・・・子供とか車ですかね!
そこらへんを入れ込んだ新運用計画を設定したいところですね。


上記計画を踏まえて現況を見ていきます。

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2021年運用結果まとめ(資産運用結果編)

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無事に今年の相場も終わったので総括です。
例によって毎年同じ流れで書いています。
近年はコピペして少し変えるだけの楽ちん更新しております。


ということで今年の資産の推移です。
2021年末の運用結果は以下のようになりました。

2020年12月末
運用資産 65,420,988 (-8,760,018 増資2M)

2021年12月末
運用資産 77,922,491 (+7,501,503 増資5M)

前年比750.1万プラスの運用益(確定+含み+配当等)と
500万の増資を合わせて1250.1万の運用資産プラスとなりました。

去年の大負け分の一部を取り戻して
増資を控えていた分を開放したという年になりました。
去年こんなに負けていたんですね。忘れてましたw
タイミングの問題もありますが・・・。


一昨年、昨年とお金が入用になることが多かったので
300万増資の計画ですが200万増資にとどまっておりました。
今年は、ほんとは株で儲かって・・・と言いたいところですが
給料UPを受けて後述の宣言通りにマイホーム購入を行い
もろもろの出費を終えて資金にも余裕ができましたので
近年控えていた増資を500万とすることができました。
偶然ですが一昨年去年分増資できなかった分を
プラスして増資した形になっております。


ここ数年偉そうに以下のように言っておりますが
ガッツリと増資しやがったわけですね。

もう数年前から対数グラフを引っ張り出して語っておりますが
運用資産額が膨らむにつれて増資の効果が薄れてきておりますので
そこらへんは問題ないと考えております。

生活の質を上げる方に使っていった方が
良い金の使い方だと思っているので増資0でもいいかなぁと・・・。
増資したところでなにも買っていませんしねw




そして去年末には以下のように言っておりましたが
まさに有言実行でおうちを購入したわけですね。
自分でもビックリしましたね。
口に出してみると意外と実現するってやるですね。

給料も訳がわからないうちに
ここ2,3年は年率10-20%ぐらいのペースで上がっているので
そろそろ「おうち」の購入を考え始めております。






年率の推移は以下の通りになります。

年率
2008-17.8%
200934.1%
201025.9%
20111.7%
201236.9%
2013102.5%
20142.4%
20152.8%
201614.9%
201758.8%
2018-30.4%
201932.9%
2020-12.2%
202111.3%



追記はみなさんそんな興味ないと思われる取引内容と配当推移です。

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2020年運用結果まとめ(中間決算&今後の方針編)

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前半はこちら→2020年運用結果まとめ(資産運用結果編)


自分は8月期決算ってことでやってるので
ちょうど半分ではないですが・・毎年年末に中間評価をやってます。
長期レンジでやっていますので
書いていることは毎年ほとんど変わりませんw


自分が目標としてるのは日経平均に対してでも
TOPIXでも他人のパフォーマンスに対してでもなく
学生のとき(2008年ぐらいかな?)に立てたマスタープランです。
長期レンジでみたときにこのプランに沿っていれば良いと思っています。


長期レンジで見た目標は何度かの修正をはさんで
以下の目標③(年率15%で運用し300万の増資)になっています。

目標

理系の方は複利なら対数だろ!って思うと思いますので
載せておきます。
目標log



対数のグラフを見ればわかると思いますが
資産に対して増資が小さくなってきていますので
増資効果が薄れてきています。

2017年には

ですので、給料はこれ以上に増資することができるぐらいに増えていますが
これ以上増資分を増やすことはしません。
逆に、もしかすると増資のペースを下げて行く方向に持っていくかもしれません。
そこらへんは、今後の成り行きとか、色々ご相談ですね・・・。
増資するより、楽しく使うほうがコスパが高い域になってきたということです



と書いておりましたが
2018年は暴落があったため引き続き増資を行っておりました。
2019年は支出が多かったので控えめになっております。
2020年も支出が多かったですが収入UPによる前年同です。

今後の増資は基本は減らしていく方向だと思っております。
前述のように増資するより使った方がQOLが上がるだろうという考えです。
(とは言ってもそんなに金つかう趣味はないのですが・・・wというわけで、家かなと…)

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